НБУ разработал и обнародовал для общественного обсуждения проект постановления Правления НБУ “Об утверждении Положения о требованиях к структуре собственности поставщиков финансовых услуг” (далее – Положение), которым планируется ввести требования к структуре собственности небанковских финансовых учреждений.
Как отмечается Нацбанком, его потребность обусловлена отсутствием нормативно-правового акта Национальной комиссии, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг или Нацбанка, который бы устанавливал требования к структуре собственности участников рынков небанковских финансовых услуг на выполнение требований Закона Украины «О финансовых услугах и государственном регулирования рынков финансовых услуг ».
Действие этого Положения распространяется на небанковских поставщиков финансовых услуг, к которым относятся финансовые учреждения, кроме банков и кредитных союзов, и юридические лица, которые не являются финансовыми учреждениями, но имеют право предоставлять отдельные финансовые услуги.
«Вступление в силу Положения будет способствовать прозрачности структуры собственности финансовых учреждений и установлению четких инструментов Нацбанка по мониторингу соблюдения ими требований к структуре собственности», – отмечается в сообщении НБУ.
Положением будет определен четкий перечень требований к прозрачности структуры собственности
Положение предусматривает четкий перечень требований к прозрачности структуры собственности финансовых учреждений. В частности, структура собственности финансового учреждения является прозрачной, если:
– указанная информация обо всех собственниках существенного участия и ключевых участников финансового учреждения;
– приобретение существенного участия согласовано Нацбанком или Нацкомфинуслуг;
– документы о структуре собственности соответствуют установленным требованиям;
– структуре собственности финансовой учреждений нет владельцев существенного участия, которые являются резидентами государства-агрессора;
– в структуре собственности финансового учреждения нет лиц, которым в соответствии с требованиями законодательства запрещено владеть корпоративными правами в финансовом учреждении.
Положением будут урегулированы также следующие вопросы:
– определение и перечень требований к структуре собственности финансового учреждения;
– формула расчета размера участия в структуре собственности;
– порядок представления сведений о структуре собственности финансового учреждения;
– порядок обнародования информации о структуре собственности финансовых учреждений на официальном сайте Национального банка и сайте финансового учреждения;
– порядок контроля регулятором требований к структуре собственности финансового учреждения. В частности, Национальный банк может рассматривать информацию из публичных источников;
– порядок осуществления финансовым учреждением контроля по своей структуре собственности и сообщения регулятора о случаях несоответствия установленным требованиям;
– порядок рассмотрения вопроса о признании структуры собственности финансового учреждения непрозрачной. Такие решения принимаются коллегиально Комитетом по вопросам надзора и регулирования деятельности рынков небанковских финансовых услуг;
– перечень репутационных, регистрационных, операционных и экономических критериев при принятии решения о соответствии требованиям структуры собственности финансового учреждения.
Требования и нормы Положения способствовать прозрачности рынка
Выполнение требований настоящего Положения, в частности обнародования сведений о структуре собственности финансовых учреждений, позволят как потребителям, так и партнерам финансовых учреждений, определить:
– всех лиц, имеющих прямое и / или косвенное существенное участие в финансовых учреждениях или возможность значительного или решающего влияния на ее управление и / или деятельность;
– всех ключевых участников юридических лиц;
– характер взаимосвязей между финансовым учреждением и / или лицами, указанными выше.
Диджитализация процесса коммуникаций между регулятором и финансовыми учреждениями
Целью Положения является установление порядка коммуникации Нацбанка с финансовыми учреждениями. В частности, основным средством коммуникации предлагается определить электронную форму, а бумажную – использовать только в отдельно определенных случаях.
Сроки внедрения и реализаций требований Положения финансовыми учреждениями
С даты вступления в силу настоящего Положения финансовым учреждениям, на которые распространяется его действие, необходимо:
– в течение 2 месяцев подать в НБУ сведения и схематическое изображение структуры собственности финансового учреждения на дату вступления в силу этого документа и на дату подачи этих сведений регулятору в соответствии с определенным формата в бумажной и электронной форме, одновременно обнародовать эти сведения на своем сайте в сети Интернет;
– в течение 5 месяцев обеспечить приведение своей структуры собственности в соответствие с требованиями Положения и подать в НБУ письменное заверение об их соответствии этим требованиям;
– владельцам существенного участия и ключевым участникам в структуре собственности финансового учреждения в течение 1 месяца подать финансовому учреждению сведения о себе, необходимые для выполнения финансовым учреждением требований настоящего Положения.
Общественное обсуждение продлится один месяц. Ознакомиться с документами можно по ссылке:
– проект постановления Правления Национального банка Украины «Об утверждении Положения о требованиях к структуре собственности поставщиков финансовых услуг»;
– анализ регуляторного влияния проекта постановления Правления Национального банка Украины «Об утверждении Положения о требованиях к структуре собственности поставщиков финансовых услуг».
Замечания и предложения к проекту Положения принимаются до 1 ноября 2020 года.
!! Читайте также: с 1 сентября банки обязаны четко информировать клиентов о суммах средств на текущем счете и отдельно о размере кредитного лимита его карты!