Наверное уже все СМИ разнесли на своих страницах информацию о невозможности провести электронные платежи без идентификации: «С 28 апреля 2020 года станет невозможной дистанционная оплата коммуналки без идентификации. А также станет невозможно получить перевод от близких, оплатить услуги, купить предоплаченную карту, воспользоваться безналичными денежными средствами.».

Якобы таким способом Правительство решило бороться с отмыванием доходов.

Но, давайте будем обращаться к официальным источникам по этому поводу, поскольку вопрос серьезный и не только в условиях карантина.

И вот, Национальный банк Украины наконец-то дал свои официальные разъяснения.

С 28 апреля 2020 года устанавливаются обновленные требования к перечню информации о плательщика и получателя, которая должна сопровождать перевод средств, однако это, по оценкам Национального банка Украины, не будет иметь существенного влияния на осуществление подавляющего большинства операций по переводу денежных средств.

Новые требования вводятся в связи с вступлением в силу Закона Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения» (далее – Закон).

Законом предусмотрены следующие два основных требования:

  1. осуществить идентификацию и верификацию плательщика;
  2. сопроводить перевод средств необходимым перечнем данных плательщика и получателя.

Обновленные требования Закона НЕ распространяются на:

➖ уплату жилищно-коммунальных услуг, оплату налогов, штрафов, других обязательных сборов и платежей (независимо от суммы);

➖ уплату кредита в сумме до 30 тыс. грн;

➖ переводы для оплаты товаров и услуг, осуществленные плательщиком с помощью платежной карточки (или другого электронного платежного средства), если ее номер сопровождает перевод (независимо от суммы);

➖ все наличные переводы в пределах Украины в сумме до 5 тыс. грн;

➖ снятие средств с собственного счета.

НБУ, постоянно коммуницируя с участниками рынка финансовых услуг, направил соответствующие разъяснения банкам и небанковским финансовым учреждениям письмом от 13.04.2020 №25-0006/18603 и рекомендовал им заблаговременно проанализировать свои внутренние процедуры (процессы) и привести их в соответствие с требованиями Закона, а также настроить автоматизированные системы таким образом, чтобы обеспечить сопровождение переводов денежных средств необходимой информацией о плательщике и получателе.

НБУ отмечает, что оплата коммунальных услуг является низькоризиковою операцией согласно проведенной Национальной оценки рисков в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Эти операции требуют минимального внимания и упрощенных мер идентификации, верификации и изучения клиентов. Требования статьи 14 Закона относительно сопровождения перевода денежных средств сведениями о плательщике и получателе не распространяется на операции по уплате коммунальных платежей.

Поширте та лайкніть нас:

Leave a comment

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

З питань розміщення реклами звертайтеся за телефоном (044) 221-31-65

З питань надання послуг звертайтеся за телефоном (044) 221-31-65

%d такие блоггеры, как: