Вчера вступило в силу новое Положение об осуществлении банками финансового мониторинга.
А значит, вскоре станет реальностью возможность открытия счетов в банке на основании удаленной идентификации и верификации клиентов (их представителей).
Нацбанк определил как полноценные, так и упрощенные модели удаленной идентификации и верификации.
Полноценными моделями являются:
🔸 відеоверифікація (верификация лица работником банка в режиме видеотрансляции);
🔸 верификация с помощью комбинации с использование Системы BankID НБУ и наложение электронной подписи на копию идентификационного документа.
Упрощенными же моделями, которые применяются в случае низкого риска деловых отношений и установление определенных лимитов на объемы операций и остатков, являются:
🔹 верификация с помощью Системы BankID НБУ;
🔹 верификация посредством наложения электронной подписи на копию идентификационного документа;
🔹 осуществления первого платежа на символическую сумму на отдельный счет банка с собственного счета клиента, открытого в другом банке, что сопровождается предоставлением идентификационных данных клиента;
🔹 считывания данных с бесконтактного электронного носителя, имплантированного в ID-карточку или биометрический паспорт, с помощью смартфона и фиксации этой операции;
🔹 верификация с помощью идентификационных данных, полученных из бюро кредитных историй.
Внедрение моделей удаленной идентификации и верификации потребует выполнения банками значительного объема подготовительной работы в течение отведенного для этого времени (до конца 2020 года). Несмотря на это, ожидаем, что очень скоро новые возможности для открытия банковских счетов станут доступными для всех!
Со своей стороны, Министерство цифровой трансформации оказывать помощь Национальному банку Украины и банкам по реализации дополнительных вариантов удаленной идентификации и верификации клиентов, прежде всего с применением функциональных возможностей мобильного приложения «Действие» (в частности, формирование е-паспортов), а также подключение банков к интегрированной системы электронной идентификации.
!! Также читайте: Финмониторинг по-новому!